Założenia:

1. Wyniki, obliczenia oraz innego rodzaju informacje prezentowane za pośrednictwem Kalkulatora nie uwzględniają należnych opłat i prowizji oraz indywidualnej sytuacji podatkowej inwestora, która może ulec zmianie w przyszłości i są uzależnione od danych wprowadzonych przez inwestora.
2. Prezentowana korzyść podatkowa to suma rocznych odliczeń wpłat na IKZE od podstawy opodatkowania według wybranej stawki PIT. Rzeczywista wysokość korzyści podatkowej zależy od indywidualnej sytuacji podatkowej inwestora, która może ulec zmianie w przyszłości. Przepisy podatkowe mogą ulec zmianie.
3. Wypłata środków z IKZE po osiągnięciu 65. roku życia podlega 10% zryczałtowanemu podatkowi dochodowemu, który nie został uwzględniony w prezentowanym kapitale.
4. Kalkulator ma jedynie charakter poglądowy i nie stanowi oferty, rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa inwestycyjnego lub podatkowego.
5. Kalkulator obrazuje zasadę działania procentu składanego oraz opiera się na uproszczonych założeniach, w szczególności dotyczących przyjęcia stałej stopy zwrotu.
6. Obliczenia mają charakter informacyjny i szacunkowy oraz nie stanowią podstawy do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Zaprezentowane na ich podstawie wyniki nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości ani gwarancji określonej wysokości wypłat środków zgromadzonych na IKZE.

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem utraty kapitału.

Pełna treść noty prawnej.