Fundusze inwestycyjne

Jakie rodzaje funduszy inwestycyjnych wyróżniamy?

Fundusze inwestycyjne na skali ryzyka

Hierarchia ta uwzględnia dwie cechy: potencjał zysku i ryzyko (niepewność co do rezultatu). Jeśli oczekujesz jak najwyższych zysków, to musisz liczyć się z dużą zmiennością i wysokim ryzykiem straty. Jeśli z kolei chcesz inwestować z jak najmniejszym ryzykiem i największą przewidywalnością, siłą rzeczy musisz się też godzić na relatywnie mniejszy potencjał zysków.

Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Fundusze dłużne

Inwestują w różne rodzaje obligacji (skarbowe, korporacyjne i inne instrumenty o stałym dochodzie)
Ich celem jest generowanie stałego dochodu z odsetek oraz możliwości wzrostu wartości portfela w dłuższym horyzoncie inwestycyjnym
Dla poszukujących rozwiązań o potencjale przewyższającym produkty oszczędnościowe, ale o relatywnie niskiej zmienności

Fundusze mieszane

Inwestują zarówno w akcje jak i w obligacje
Ich celem jest zapewnienie stałego dochodu oraz możliwości wzrostu wartości portfela w dłuższym horyzoncie inwestycyjnym, przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka inwestycyjnego typowego dla funduszy akcyjnych.
Dla chcących wykorzystywać wiele scenariuszy rynkowych, bez ograniczania się do jednej klasy aktywów.

Fundusze akcyjne

Inwestują w akcje spółek na różnych rynkach
Ich celem jest maksymalizacja zysku ze wzrostu cen akcji, nawet za cenę wysokiej zmienności
Dla poszukujących możliwie jak najwyższych stóp zwrotu i akceptujących dużą niepewność, szczególnie w krótkim terminie.

Fundusze absolutnej stopy zwrotu

Inwestują w akcje, obligacje i instrumenty pochodne
Ich celem jest generowanie dodatnich stóp zwrotu, niezależnie od koniunktury na rynku
Dla poszukujących elastyczności i chcących mieć w portfelu rozwiązanie „nie od linijki”, które potencjalnie może zadziałać również w sytuacji spadku cen akcji lub obligacji

Fundusze alternatywne

Często inwestują w inne aktywa niż akcje lub obligacje (np. surowce, metale szlachetne, nieruchomości)
Ich celem jest poszukiwanie wzrostu wartości na aktywach poza rynkiem kapitałowym,
Dla poszukujących rozwiązań, które będą jak najmniej skorelowane z rynkami akcji i obligacji oraz akceptujących dużą zmienność i podatność na spekulacje, szczególnie w krótkim terminie