Kim jest Agent Transferowy?
Agent Transferowy to instytucja (najczęściej wyspecjalizowana firma), wspierająca Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych w prawidłowym i bezpiecznym funkcjonowaniu funduszy inwestycyjnych - przede wszystkim poprzez prowadzenie rejestrów uczestników i obsługę operacji. Do jego zadań mogą należeć m.in.:
- Rejestracja uczestników – prowadzenie ewidencji podmiotów posiadających jednostki uczestnictwa.
- Obsługa transakcji – odpowiada za terminowy zapis zleceń nabycia, odkupienia, konwersje jednostek uczestnictwa.
- Rozliczenia finansowe – oblicza wartość jednostek, realizuje wpłaty i wypłaty.
- Raportowanie – wysyła potwierdzenia transakcji, wyciągi, informacje podatkowe.
- Obsługa dystrybucji – współpracuje z siecią sprzedaży (banki, doradcy).
Nie wszystkie fundusze muszą korzystać z agenta transferowego – TFI mogą prowadzić te funkcje we własnym zakresie lub z pomocą podmiotu z grupy kapitałowej. To zależy od wielkości, struktury i potrzeb funduszu.
W jaki sposób funkcjonuje Agent Transferowy, z perspektywy uczestnika funduszu?
- 1.
Klient-uczestnik składa zlecenie nabycia/odkupienia/zamiany jednostek uczestnictwa funduszu u Dystrybutora
- 2.
Dystrybutor (np. bank) przyjmuje zlecenia i przekazuje je do Agenta Transferowego
- 3.
Agent Transferowy przetwarza zlecenie, zapisując je na rejestrze i aktualizując stan posiadanych jednostek funduszu. Ponadto łączy zlecenie z przelewem na rzecz lub od uczestnika funduszu.
- 4.
Agent Transferowy przekazuje informacje o dokonanych zleceniach i stanie środków pieniężnych na rachunkach funduszy do Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych.