Założenia:

1. Wyniki, obliczenia oraz innego rodzaju informacje prezentowane za pośrednictwem Kalkulatora nie uwzględniają należnych opłat i prowizji oraz indywidualnej sytuacji podatkowej inwestora, która może ulec zmianie w przyszłości, i są uzależnione od danych wprowadzonych przez inwestora.
2. Kalkulator porównuje roczny podatek od wartości aktywów zgromadzonych na Osobistym Koncie Inwestycyjnym (OKI) z 19% podatkiem od zysków kapitałowych przy inwestycji poza OKI. Wprowadzone kwoty traktowane są jako średnia wartość aktywów w roku podatkowym, a podatek od zysków kapitałowych liczony jest tak, jakby zysk był realizowany co roku.
3. Kalkulator uwzględnia zwolnienie z podatku od aktywów do łącznej kwoty 100 000 zł, w tym do 25 000 zł dla aktywów oszczędnościowych, przy założeniu, że inwestor nie posiada innych rachunków OKI. Stawka podatku w 2027 r. wynosi 0,85%; w kolejnych latach 19% stopy referencyjnej NBP obowiązującej 31 października roku poprzedniego, nie mniej niż 0,1%. Dla lat od 2028 r. Kalkulator przyjmuje zakładaną stopę referencyjną NBP wskazaną przez użytkownika, a rzeczywista stawka zależy od przyszłych decyzji Rady Polityki Pieniężnej. Przepisy podatkowe mogą ulec zmianie.
4. Kalkulator ma jedynie charakter poglądowy i nie stanowi oferty, rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa inwestycyjnego lub podatkowego.
5. Kalkulator opiera się na uproszczonych założeniach, w szczególności dotyczących przyjęcia stałej stopy zwrotu dla wszystkich aktywów. Obliczenia mają charakter informacyjny i szacunkowy oraz nie stanowią podstawy do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Zaprezentowane na ich podstawie wyniki nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości.

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem utraty kapitału.