Plan Inwestycyjny Millennium
Rozwiązanie finansowe oparte o Subfundusze z oferty Millennium TFI. Fundusze inwestycyjne Millennium lokują swoje aktywa w różne instrumenty finansowe, takie jak akcje, obligacje, zaspakajając w ten sposób pełne spektrum potrzeb Klientów pod względem oczekiwanej stopy zwrotu oraz akceptowanego poziomu ryzyka inwestycyjnego. Fundusze dają także możliwość dywersyfikacji poprzez inwestycje na różnych rynkach finansowych.
Czym jest Plan Inwestycyjny?
Specyfiką inwestycji jest możliwość wyboru indywidualnej strategii spośród trzech rozwiązań oferowanych przez Subfundusze: Plan Spokojny, Plan Wyważony, Plan Aktywny. Plany oparte są o jednostki uczestnictwa kategorii C, których opłata za zarządzanie jest obniżona w stosunku do kategorii A i B o 0,1%.
Można zainwestować w Subfundusz o umiarkowanie niskim ryzyku, ale i niższej dochodowości, Subfundusz charakteryzujący się podwyższonym ryzykiem, dający jednocześnie szanse na wyższe zyski, lub w Subfundusz, który przy wysokim poziomie ryzyka może przynieść potencjalnie najwyższe dochody.
Subfundusze Plan Aktywny, Plan Wyważony i Plan Spokojny kwalifikowane są, jako produkt finansowy, o którym mowa w art. 8 Rozporządzenia SFDR (Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych), czyli promujące aspekty środowiskowe i społeczne (tzw. Light green product).
Subfundusz
Plan Spokojny
Skierowany jest do inwestorów zainteresowanych rozwiązaniami, w których udział obligacji jest większy niż udział akcji. Polecany jest Klientom zainteresowanym oszczędzaniem średnio - lub długoterminowym i poszukujących możliwości wzrostu portfela przy akceptacji umiarkowanego poziomu ryzyka inwestycyjnego.
Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem
Subfundusz
Plan Wyważony
Skierowany jest do inwestorów zainteresowanych rozwiązaniami, w których udział obligacji jest większy niż udział akcji. Polecany jest Klientom zainteresowanym oszczędzaniem średnio - lub długoterminowym i poszukujących możliwości osiągnięcia znaczących zysków przy akceptacji średniego poziomu ryzyka inwestycyjnego.
Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem
Subfundusz
Plan Aktywny
Jest przeznaczony dla inwestorów zainteresowanych średnio - lub długoterminowym pomnażaniem oszczędności i poszukujących możliwości osiągnięcia znaczących zysków przy akceptacji wysokiego poziomu ryzyka inwestycyjnego związanego z udziałem akcji w portfelu funduszu na poziomie powyżej 70% aktywów.
Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem
Podejście Subfunduszy do zrównoważonych inwestycji
Subfundusze nie posiadają celu inwestycyjnego związanego ze zrównoważonymi inwestycjami. Promocja aspektów społecznych przez Subfundusze odbywa się poprzez inwestowanie w fundusze zagraniczne:
- 1.
Mające na celu zrównoważone inwestycje (art. 9 Rozporządzenia SFDR);
- 2.
Promujące wybrane charakterystyki środowiskowe i społeczne (art. 8 Rozporządzenia SFDR).
Inwestycja w ramach Planu Inwestycyjnego Millennium nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego i jest równoznaczna z nabyciem jednostek uczestnictwa na rejestrach zwykłych jednego z trzech subfunduszy wydzielonych w ramach Millennium Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego tj. Subfunduszu Plan Spokojny, Subfunduszu Plan Aktywny, Subfunduszu Plan Wyważony.
Notowania
Jakie są zalety?
Płynność
W każdej chwili można wycofać zainwestowane środki, nie tracąc wypracowanego zysku. Po roku inwestycji nie jest pobierana opłata za wypłatę środków. W przypadku złożenia zlecenia zamiany, okres pobrania opłaty na nowym rejestrze liczony jest od dnia jego utworzenia.
Przejrzystość
Zasady uczestnictwa są proste i dopasowane do potrzeb inwestora. Uczestnikiem może być osoba fizyczna, będąca Klientem Banku Millennium. Plany oparte są o Jednostki Uczestnictwa kategorii C Subfunduszy dostępnych w parasolu Millennium SFIO.
Elastyczność
Plan zakładany jest na czas nieokreślony. Brak opłat za zamianę pomiędzy Planami.
Globalny zasięg
Dzięki Subfunduszom z Parasola SFIO Klient zyskuje dostęp do wyselekcjonowanych globalnych funduszy inwestycyjnych, pozwalających budować ekspozycję na najciekawsze rynki zagraniczne – często trudno dostępne lub kosztowne przy bezpośrednich inwestycjach. To połączenie doświadczenia zagranicznych zarządzających z ochroną przed ryzykiem walutowym.
Pierwsza wpłata
Minimalna kwota pierwszej wpłaty oraz kolejnych dopłat to 200 zł. Plan można otworzyć w oddziale Banku Millennium, bankowości internetowej Millenet oraz w aplikacji mobilnej. Klient może otworzyć dowolną liczbę Planów.
Bezpieczeństwo
Kontrolę nad działalnością Towarzystwa sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego. Depozytariuszem Subfunduszy jest Bank Millennium S.A. Aktywami zarządzają doświadczeni doradcy i specjaliści inwestycyjni.
Opłaty
* okres inwestycji - okres liczony od daty realizacji zlecenia nabycia lub zamiany otwierającej nowy rejestr Subfunduszu Millennium SFIO, do realizacji zlecenia odkupienia.
** stawka pobierana od kwoty zlecenia odkupienia brutto, tzn. przed pobraniem ewentualnego podatku.
Zamieszczone informacje mają charakter marketingowy i nie są wystarczające do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Przed jej podjęciem zapoznaj się z Prospektami informacyjnymi oraz dokumentami zawierającymi kluczowe informacje.