Co to jest karta funduszu?

Karta funduszu (często nazywana „kartą informacyjną funduszu”) to dokument, który w prosty i przejrzysty sposób przedstawia najważniejsze informacje o danym produkcie, tj. funduszu lub subfunduszu w przypadku funduszu parasolowego. Nie jest to dokument obowiązkowy, a materiał marketingowy[1]. Karta funduszu (subfunduszu) pełni funkcję informacyjną i jest przygotowana w dostępny dla inwestora sposób. Trudno wyobrazić sobie prostszy sposób na szybkie zapoznanie się z kluczowymi cechami produktu. Karta funduszu (subfunduszu) umożliwia inwestorowi szybkie zrozumienie charakteru produktu poprzez zawarcie najważniejszych informacji danego produktu, tj. ryzyko, opłaty, wyniki, opis polityki inwestycyjnej. A co najważniejsze, karta funduszu (subfunduszu) jest aktualizowana i udostępniana na stronie TFI co miesiąc.

Co zawiera karta funduszu?

Podstawowe dane: nazwa funduszu i jego typ (np. akcyjny, obligacyjny, mieszany), Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (TFI), które zarządza funduszem, data uruchomienia, wielkość aktywów.

Cel inwestycyjny i strategia: Jakie instrumenty fundusz kupuje, w jaki sposób je dobiera, jaka filozofia stoi za strategią inwestycyjną.

Profil ryzyka i rekomendowany okres inwestycji: określany teoretycznie na podstawie typu funduszu

Skala ryzyka (od 1 do 7 zgodnie z SRI – Summary Risk Indicator): im wyższa skala, tym większe ryzyko i większy potencjał. Wskaźnik ten wyliczany jest w oparciu o regulacje[2] prawne, na podstawie danych historycznych, według określonego wzoru.

Opłaty związane z działaniem funduszu: opłaty za zarządzanie (np. wynagrodzenie Towarzystwa, określone procentowo w skali roku) i opłaty manipulacyjne (np. wynagrodzenie dystrybutora, określone procentowo od kwoty wpłaty lub wypłaty)

Wyniki historyczne: z reguły graficzna ilustracja stóp zwrotu osiąganych przez fundusz w konkretnych okresach czasu

Skład portfela: z reguły graficzna ilustracja części składowych portfela funduszu, według kryterium geograficznego, klasy aktywów (np. akcje, obligacje), indeksów lub sektorów gospodarki

Największe pozycje w portfelu: wykaz konkretnych instrumentów, mających największy udział w portfelu funduszu

[1] Ustawa o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi z 2004r.

[2] Rozporządzenie Delegowane Komisji UE 2017/653