(Od 4.10.2021 r. zlecenia nabycia nie są przyjmowane. Realizowane są wyłącznie zlecenia kolejnego nabycia na już otwarte rejestry przed dniem 4 października 2021).
Program Inwestycyjny Millennium to atrakcyjne rozwiązanie inwestycyjne stworzone z myślą o osobach, które chcą w prosty sposób zainwestować swoje środki jednocześnie w kilka subfunduszy Millennium TFI, tworząc zdywersyfikowany portfel inwestycyjny.
W ramach Programu oferujemy trzy gotowe Plany inwestycyjne – Stabilny, Umiarkowany i Dynamiczny – które różnią się poziomem ryzyka i wysokością potencjalnych zysków. Dzięki optymalnemu doborowi trzech subfunduszy do każdego Planu, Klient może zainwestować w plan o niskim ryzyku, ale i niższej dochodowości, plan mieszany charakteryzujący się podwyższonym ryzykiem, dający jednocześnie szanse na wyższe zyski, oraz plan akcyjny, który przy wysokim poziomie ryzyka może przynieść potencjalnie najwyższe dochody. Każdy Plan oferuje możliwość jednoczesnego inwestowania na wielu rynkach finansowych, już od niewielkiej kwoty inwestycji.
Każda wpłata Klienta zostaje podzielona na nabycie odpowiednich funduszy w ściśle określonych proporcjach wynikających z założeń wybranego Planu. Regularne wpłaty do Programu nie są konieczne. Kolejne wpłaty można realizować w dowolnym momencie, a minimalna wysokość pierwszej i kolejnej wynosi 200 zł.
Uczestnictwo w Programie trwa maksymalnie 5 lat od momentu nabycia jednostek uczestnictwa. Środki dostępne są w dowolnym momencie inwestycji, niezależnie od tego, kiedy Uczestnik podejmie decyzję o ich wypłacie. Po upływie 2 lat od zakupu jednostek uczestnictwa można wycofać wszystkie zgromadzone środki bez płat manipulacyjnych.
Po pięciu latach od otwarcia Programu wybrany Plan jest kontynuowany na nowych rejestrach, nieobjętych Planem. Klient może w dalszym ciągu kontynuować inwestowanie na trzech osobnych subfunduszach Millennium, tj. dopłacać, zamieniać lub wypłacać środki w ramach każdego z subfunduszy indywidualnie.
Plan Stabilny został stworzony z myślą o osobach oczekujących w dłuższym terminie stóp zwrotu przewyższających zyski możliwe do uzyskania z ulokowania środków na standardowej lokacie, akceptujących umiarkowany poziom ryzyka utraty kapitału oraz okresowe wahania wartości inwestycji. Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości portfela, wynikający ze wzrostu wartości dłużnych instrumentów finansowych.
Plan Umiarkowany został stworzony z myślą o osobach, które w dłuższym terminie oczekują systematycznego wzrostu wartości inwestycji i akceptują nieco wyższe ryzyko utraty kapitału niż w Planie Stabilnym oraz średnie wahania wartości inwestycji. Celem inwestycyjnym jest długoterminowy wzrost wartości portfela, wynikający ze wzrostu cen akcji i obligacji. Ryzyko walutowe wynikające z inwestycji zagranicznych może być w całości lub części zabezpieczone.
Plan Dynamiczny został utworzony dla osób, które w dłuższym terminie oczekują potencjalnie wyższych wyników inwestycji i akceptują znaczne wahania wartości inwestycji oraz możliwość utraty przynajmniej części zainwestowanego kapitału. Celem inwestycyjnym jest długoterminowy wzrost wartości portfela w wyniku wzrostu wartości cen akcji. Ryzyko walutowe wynikające z inwestycji zagranicznych może być w całości lub części zabezpieczone.
Warto wiedzieć, że w dłuższym terminie regularne inwestowanie nawet niewielkich kwot daje możliwość zgromadzenia znaczącego kapitału w przyszłości. Wpłacanie środków w różnych okresach, uśrednia cenę nabycia jednostek uczestnictwa, co może mieć wpływ na ograniczenie ryzyka zakupu wszystkich jednostek uczestnictwa po najmniej korzystnej cenie.
| Nazwa planu | Początek przedziału | Koniec przedziału | Stopa zwrotu |
|---|
 |
PłynnośćW każdej chwili można wycofać zainwestowane środki, nie tracąc wypracowanego zysku. Po dwóch latach inwestycji nie jest pobierana opłata za wypłatę środków. |
 |
PrzejrzystośćZasady uczestnictwa w Programie są proste i dopasowane do potrzeb inwestora. Uczestnikiem może być osoba fizyczna, będąca Klientem Banku Millennium. Program oparty jest o Jednostki Uczestnictwa kategorii B Subfunduszy dostępnych w dwóch parasolach Millennium FIO oraz Millennium SFIO. |
 |
ElastycznośćProgram zakładany jest na okres 5 lat. Po tym czasie inwestycja kontynuowana jest na nowych rejestrach nieobjętych Planem. |
 |
Globalny zasięgDzięki wykorzystaniu Subfunduszy w Parasola SFIO Klient otrzymuje dostęp do wyselekcjonowanych najlepszych globalnych funduszy inwestycyjnych, umożliwiających budowanie ekspozycji na najciekawsze rynki zagraniczne – często niedostępne lub zbyt drogie z punktu widzenia bezpośrednich inwestycji. Taka globalna ekspozycja to również mix wiedzy i doświadczeń zagranicznych zarządzających, ale z zabezpieczonym ryzykiem walutowym. |
 |
DostępnośćProgram można otworzyć w oddziale Banku Millennium, bankowości internetowej Millenet oraz w aplikacji mobilnej. Minimalna kwota pierwszej wpłaty oraz kolejnych dopłat to 200 zł. Każda wpłata Klienta zostaje podzielona na nabycie odpowiednich subfunduszy w stałych proporcjach wynikających z opisu każdego Planu. Klient może otworzyć dowolną liczbę Umów o Program (Planów). |
 |
Bezpieczeństwo i profesjonalizmKontrolę nad działalnością Towarzystwa sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego. Depozytariuszem Subfunduszy jest Bank Millennium S.A. Aktywami zarządzają doświadczeni doradcy i specjaliści inwestycyjni. |
W ramach Planu oferowane są jednostki uczestnictwa kategorii B.
Opłata manipulacyjna pobierana jest przy zleceniach odkupienia.
| Opłata manipulacyjna | 0-12 m-cy | 1,00% |
| 12-24 m-cy | 0,50% | |
| pow. 24 m-cy | 0,00% |
Plany inwestycyjne polecane są Klientom:
… o różnych preferencjach i stylach inwestycyjnych,
… zainteresowanym inwestowaniem w kilka funduszy, dzięki czemu będą mogli korzystać z międzynarodowych rynków kapitałowych,
… oczekującym oferty dopasowanej do akceptowalnego poziomu ryzyka,
… którzy nie mają czasu, aby ocenić sytuację na rynku finansowym i samodzielnie podejmować decyzje dotyczące wyboru funduszy inwestycyjnych.
